SEPA-Lastschrift einrichten: Gläubiger-ID, Bankverbindung, Mandat

Gläubiger-ID, IBAN und Kontoinhaber, Vorlauf für die Vorabankündigung und der Mandatstext, den Mitglieder unterschreiben.

Der letzte Punkt der Checkliste und der mit der größten Wirkung: Ohne Gläubiger-ID und Bankverbindung gibt es keine Lastschrift, und ohne veröffentlichten Mandatstext kann kein Mitglied ein Mandat erteilen. Die App sagt es so: „Diese Daten werden für SEPA-Lastschrift-Mandate und als Empfänger-Konto auf Rechnungen verwendet. Die Gläubiger-ID erhältst du bei der Bundesbank — ohne sie sind Lastschriften nicht rechtsverbindlich.“

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Bevor ihr beginnt

Die Gläubiger-Identifikationsnummer der Bundesbank. Sie wird einmalig online beantragt und kommt per Post; für deutsche Vereine hat sie 18 Zeichen und beginnt mit DE.
IBAN, BIC und Kontoinhaber des Vereinskontos.
Die Lastschriftvereinbarung mit eurer Bank, falls ihr eine kürzere Vorabankündigung als die des SEPA-Regelwerks vereinbaren wollt.

1Gläubiger-ID und Vereinskonto

Feld	Was hineingehört
Gläubiger-IdentifikationsnummerPflicht	Im Muster DE98ZZZ09999999999. Die App prüft das Format: „Ungültiges Format — z. B. DE + 2 Prüfziffern + ZZZ + 11 Ziffern.“
KontoinhaberPflicht	So, wie das Konto bei der Bank geführt wird. Bis 200 Zeichen.
IBANPflicht	Mit oder ohne Leerzeichen. Die App rechnet die Prüfziffer nach; bei Tippfehlern kommt „IBAN ungültig.“
BICPflicht	8 oder 11 Zeichen, etwa BYLADEM1XXX.

Die Felder sind aus dem ersten Bankkonto des Vereins vorbelegt, falls ihr eines in den Stammdaten hinterlegt habt. Mit Gläubiger-ID oder IBAN ist der Checklisten-Punkt „Bankverbindung & Gläubiger-ID hinterlegen“ erledigt.

2Auto-Buchung in der Buchhaltung

Zwei Konten-Auswahlfelder, Bank-Konto (Geldeingang) und Forderungs-Konto (Beitragsforderung), dazu die Vereinssphäre (SKR-42). „Wenn beide Konten gewählt sind, erstellen wir bei jedem exportierten Lastschrift-Batch automatisch eine Buchung „Bank an Forderung“ und bei einem Rückläufer eine Storno-Buchung. Leer lassen, um manuell zu buchen.“

Zur Sphäre: „Pflicht für SKR-42-Vereine. Die vier Sphären: Ideeller Bereich (IB), Vermögensverwaltung (VV), Zweckbetrieb (ZB), wirtschaftlicher Geschäftsbetrieb (WGB) — Mitgliedsbeiträge gehören typischerweise in den Ideellen Bereich (IB).“ Wer die Buchhaltung noch nicht eingerichtet hat, lässt beide Konten leer und kommt später wieder.

3Vorabankündigung und Wiederholung

Feld	Was hineingehört
Vereinbarter Vorlauf der Vorabankündigung (Tage)	1 bis 14, leer heißt „keine Vereinbarung“. „Vor jedem Einzug muss der Zahler angekündigt werden. Ohne Vereinbarung im Mandatstext gilt die Frist des SEPA-Regelwerks; eine kürzere Frist gilt nur, wenn der Mandatstext sie ausdrücklich vereinbart.“
Auto-Wiederholung bei Rücklastschrift	Schalter, Standard aus. „Wird eine Lastschrift mangels Deckung zurückgegeben (Rückgabegrund AM04), wird sie nach der eingestellten Frist automatisch erneut präsentiert. Jede Wiederholung kostet eine zusätzliche Bank-Gebühr — daher standardmäßig deaktiviert.“
Wartezeit bis Wiederholung (Tage)	1 bis 60, empfohlen 14. Nur bei eingeschalteter Wiederholung.
Max. Wiederholungen	0 bis 5, empfohlen 1.

Speichern ist gesperrt, solange nichts geändert ist oder ein Format nicht stimmt. Bestätigung: „SEPA-Einstellungen gespeichert.“

4Mandatstext veröffentlichen

WoBlock „Mandatstext-Vorlage“, unterhalb der SEPA-Einstellungen

„Dieser Text ist die Ermächtigung, der deine Mitglieder beim SEPA-Lastschriftmandat zustimmen. Er wird beim Erteilen automatisch eingesetzt und mit Fassung und Prüfsumme am Mandat festgeschrieben — bei einer Rücklastschrift kannst du damit belegen, welchem Wortlaut zugestimmt wurde. Eine veröffentlichte Fassung lässt sich nicht mehr ändern; für einen neuen Wortlaut legst du eine neue Fassung an.“

Links steht die Liste Fassungen mit den Ständen Entwurf und Veröffentlicht. Beim ersten Mal gibt es einen Entwurf.
Im Feld Wortlaut steht der Text, mindestens 20, höchstens 5000 Zeichen. Drei Platzhalter ersetzt die App beim Erteilen: {{creditorName}} (Kontoinhaber des Vereins), {{creditorId}} (Gläubiger-ID) und {{mandateReference}} (Mandatsreferenz).
Speichern sichert den Entwurf. Veröffentlichen fragt nach: „Fassung 1 veröffentlichen? Sie ist danach unveränderlich und gilt für alle neu erteilten Mandate. Bestehende Mandate behalten ihre Fassung.“

Eine veröffentlichte Fassung zeigt „Veröffentlicht am“ und die Prüfsumme (SHA-256) mit Kopieren. Ändern geht nicht mehr: „Diese Fassung ist veröffentlicht und damit unveränderlich — genau das macht sie als Nachweis brauchbar.“ Für einen neuen Wortlaut: Neue Fassung anlegen.

Was danach kommt

Damit ist die Checkliste vollständig und die Karte auf dem Dashboard meldet „Einrichtung abgeschlossen“. Jetzt kommen die Mitglieder hinein: Kapitel 2, Abschnitt 2.1. Das Mandat selbst holt ihr je Mitglied ein, per E-Mail oder als Papier-Mandat, im Reiter Beitrag des Mitglieds.